麻薬などの犯罪や不正取引などで得た資金を、多数の銀行の口座を転々と移動させることで、資金の出所や受益者をわからなくすること。資金洗浄。
三省堂提供「大辞林 第二版」より
これにはスイスの銀行が関与している事が多いようだ。なぜならスイスの銀行は秘匿性が高く、警察など司法の手が及びにくいからだそうだ。
悪い金はスイスへ・・・
ルパン三世やゴルゴ13などのアニメでの、
「報酬はスイスの銀行に…」なんてセリフでもお馴染みだ。
一連のライブドア事件で、元社長堀江貴文氏の資産が隠されているとも報道されている。
２００３年12月、スイス・チューリッヒ州の金融当局がクレディ・スイス銀行の日本人口座を凍結したと発表した。
これが、「日本初の本格的マネーロンダリ ング」として大々的に報じられた五菱会事件の発端だそうだ。スイスの口座を所有していたのは山口組系大手暴力団の組長側近で、「ヤミ金の帝王」と呼ばれていたとか。
詳しくは 「マネーロンダリング入門」
と、ま〜、スイスの銀行と聞けばみなさん「マネーロンダリング」を容易に想像することが出来るであろう。
ただ近年では、世界的にマネーロンダリングの防止策が強化されているので、スイスの銀行も以前ほどの秘匿性を保てなくなりつつあるようだが・・・。
私の場合、私への“合法的な”報酬もスイスの銀行へ振り込まれる。
そしてその一部を日本の銀行（私の口座）へ送金したりする。
初めてスイスの銀行から日本の銀行へ送金したとき、
数日後その日本の銀行から
行員「これはなんのためのお金か？」
と、私の携帯に国際電話がかかってきた。
行員「今後もスイスからの送金はあるのか？」
普段の銀行手続きでは考えられない内容の質問であったため
私はしどろもどろに、
「あ〜、え〜、クレジットカードの支払いです。ちょくちょくまた送金すると思います。」
って答えたら、
行員「その頻度は？」
って。
ええ〜〜〜。
手数料払ってんだからいいじゃん、受け取ってよ。困っちゃうよ。
私は身をくねらせながら
「3ヶ月に1回くらいですかね〜」
って答えると、
行員「そうですか、分かりました」
って。
私は今までに計3回、スイスから日本へ送金したが、必ず、
行員「何のお金ですか？」
という国際電話をご丁寧にいただく。
私はそのたびに、自分が何か悪い事をしているのではないか？という錯覚に陥る。
多分、銀行のマネーロンダリング防止策の一環なのかもしれないけれど・・・。
そして今日、また日本へ送金した。多分数日後にまた、
行員「何のお金ですか？」
って聞かれるだろう。
そして今度こそ、私は正々堂々と答えるだろう。
「マネーロンダリングです」
ってね。
どうなるか楽しみだ。
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【日記：スイス生活の最新記事】
（誰だか判りますか？？）
いつの間にスイスに...、M先生に聞いてビックリしました。
知っていたら昨年欧州を旅した時に立ち寄ったのに。
スイスの銀行に口座を持つなんてカッコイイですね、
将来はその口座にがっぽり隠し財産を...。
結果超期待してます！！！
マネーロンダリングを学べましたｗｗ